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海外基金

By 2021-09-0215 6 月, 2022儲蓄理財

海外基金,又稱海外基金或離岸基金,意指基金的發行公司註冊地在國外、在境外設立,是一種具有證券投資信託基金性質的基金。 總代理人會負責基金募集及銷售,並為投資者提供必要資訊。

海外基金會透過海外基金的方式進行投資,不但可分享全球投資機會和利得,亦可達到分散風險、專業管理、節稅與資產移轉的目的。

就世界範圍內講,美國仍是投資基金發展最發達,規模最大的國家。其基金的特點主要為:以開放型為主,種類繁多,基金收益率高,同時為投資者提供多樣化金融服務,還具有比較完善的法律監管制度,基金運作比較規範。

在日本,基金被稱為證券投資信托,多屬於契約型開放型。在韓國,基金投資人數占總人口的10%。

香港的投資基金被稱為單位信托,絕大部分是開放式基金,而且多數是海外基金,投資對象遍布全球。臺灣的投資基金絕大部分也是開放型基金,其中85%的基金投資於臺灣本土。

發展中國家投資基金的發展首先是起因於這些國家經濟持續發展以及企業融資方式的轉變。隨著經濟實力的增強,它們的股票市場也迅速發展,股市交易興旺,總收益率也高。由於股票市場發展是發展中國家投資基金成長的基礎,所以在股票市場興旺的同時,投資基金業也發展了起來。發展中國家最早引進投資基金的是印度。在菲律賓,90年代初有壹大批基金湧現,著名的有第壹菲律賓基金,馬尼拉基金,菲律賓基金及索通菲律賓復興基金等。

*以上資料只供參考,一切以保單條款為準。